12 best personal finance software
Conozca el software de finanzas personales gratuito y de pago disponible a través de esta revisión y comparación en profundidad para seleccionar el mejor software de presupuestación:
El software de finanzas personales es una aplicación con la capacidad de realizar un seguimiento de sus finanzas en tiempo real.
Le permitirá planificar el presupuesto, realizar un seguimiento de su presupuesto, recordarle las facturas y mostrar el saldo después de deducir las facturas y la inversión, etc. Algunas herramientas proporcionan los informes de su desempeño en el presupuesto planificado. Todas estas características lo ayudan a administrar sus finanzas y mejorar las inversiones.
Lo que vas a aprender:
Software de finanzas personales
El software de finanzas personales le permitirá establecer los objetivos para el futuro y proporcionar una imagen detallada de su puesto. Ofrece una instalación para monitorear las cuentas bancarias, tarjetas de crédito, préstamos y saldos de inversión en una plataforma.
Si comparamos el software de finanzas personales en línea con el de escritorio, las herramientas en línea brindan más seguridad, no habrá ninguna instalación de software y obtendrá actualizaciones de software automáticas.
Revisión de hechos: El software de finanzas personales ofrece varios beneficios como el seguimiento y análisis de inversiones, ausencia de pagos atrasados, seguimiento de puntajes crediticios, etc. Investigación de mercado aliada , se espera que el tamaño del mercado del software de finanzas personales crezca a $ 343 millones para 2026 para la región de EE. UU. Está creciendo a una tasa compuesta anual del 5% de 2019 a 2026.La siguiente imagen mostrará las estadísticas del tamaño del mercado de software de finanzas personales para el período 2020 a 2024.
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Consejo profesional: Al elegir el software de finanzas personales, puede considerar múltiples factores como informes de gastos, puntaje de crédito gratuito, restricciones de cuenta, costo, etc., pero el factor más importante es que la herramienta debe poder sincronizarse con sus cuentas bancarias y de tarjetas de crédito. La selección final de la herramienta se basa completamente en sus requisitos como multipropósito, presupuestos, inversiones, impuestos, ahorro, gestión de facturas, etc.Características generales del software de finanzas personales
Al elegir el software, también puede buscar las funciones que se mencionan a continuación.
- Aplicación movil
- Seguridad a nivel bancario
- Información actualizada en tiempo real
- Categorización de transacciones
- Cuentas financieras en un solo lugar.
- Fijación de metas
- Seguimiento de metas y gastos.
- Informes sobre su desempeño.
- Previsión de saldo
- Capacidades de personalización de la herramienta.
Precauciones para usar aplicaciones de administración de dinero en línea
Se deben tomar tres medidas al usar la aplicación de administración de dinero en línea, es decir, buscar las funciones de seguridad de la herramienta, su política de respaldo de datos y ver si tiene una contraseña segura. Una contraseña segura proporciona una buena seguridad, ya que no está controlada por el proveedor de software de finanzas personales.
¿Cómo funciona el software de finanzas personales?
El software de finanzas personales en línea funciona almacenando sus datos financieros en sus servidores. Esto le da una ventaja sobre el almacenamiento de datos en computadoras de escritorio, ya que se pueden piratear fácilmente.
Algunas soluciones en línea avanzadas brindan el más alto nivel de seguridad. Cifran sus datos y los muestran en un formato no legible. Una buena herramienta proporciona protección de firewall para filtrar el tráfico de la red y prevenir ataques maliciosos.
=> Contáctenos para sugerir una lista aquí.Lista de los mejores software de finanzas personales
Aquí está la lista de software de presupuestación popular disponible en el mercado:
- Como
- Honeydue
- Msobres
- PocketGuard
- EveryDollar
- Moneydance
- Panel de control de dinero
- GnuCash
- Acelerar
- YNAB
- BankTree
- Personal Capital
Comparación de los mejores software de presupuestación
Nombre | Mejor para | Escribe | Plataformas | Prueba gratis | Precio |
---|---|---|---|---|---|
Intuit Mint | Contabilidad online | Aplicación móvil y basada en web. | Basado en web, Android e iOS. | No | Intuit MintLibre |
Honeydue | Parejas para gestionar las finanzas. | Aplicación movil | Android y iOS | No | HoneydueLibre |
Msobres | Sistema de presupuesto de sobres. | Aplicación móvil y basada en web. | Basado en web, Android e iOS. | Disponible por 30 días. | MsobresEl precio comienza en $ 5.97 por mes. |
PocketGuard | Categorización y organización de sus gastos. | Aplicación móvil y basada en web. | Android y iOS | No | PocketGuardPlan gratuito y plan Plus. |
EveryDollar | Creación de un presupuesto mensual y seguimiento de los gastos. | Aplicación móvil y basada en web. | Basado en web, Android e iOS. | Disponible por 14 días. | EveryDollarComienza en $ 59.99 por 3 meses. |
# 1) Intuit Mint
Mejor para contabilidad online.
Intuit Mint es la plataforma para información personalizada, presupuestos personalizados, seguimiento de gastos y suscripción de monitoreo. Es compatible con dispositivos Android e iOS. Puede agregar su efectivo, tarjetas de crédito, facturas e inversiones a las herramientas para rastrear el dinero fácilmente. Clasificará las transacciones bancarias y brindará seguridad y protección a sus datos.
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Características:
- Mint es una plataforma con el planificador presupuestario y el seguimiento crediticio.
- En un planificador de presupuesto, puede agregar y actualizar las categorías según sus necesidades fácilmente.
- Para proteger los datos, tiene varias funciones, como proteger la aplicación móvil con un código de 4 dígitos, autenticación de múltiples factores, etc.
- Encuentra automáticamente los ahorros perdidos.
- Puede rastrear las facturas para ayudarlo sin perderlas.
Veredicto: Intuit Mint es una plataforma confiable, protegida y dedicada para administrar sus finanzas. Le ayudará a concentrarse en sus metas financieras. Es una plataforma para todas las cuentas en un solo lugar y ofrece las funcionalidades de rastreador de pago de facturas, rastreador de objetivos de presupuesto, puntaje de crédito gratuito, alertas de presupuesto, rastreador de inversiones, etc.
Precio: Intuit Mint está disponible de forma gratuita.
Sitio web: Intuit Mint
# 2) Honeydue
Mejor para parejas para administrar las finanzas.
Honeydue es una aplicación que ayuda a las parejas a administrar sus finanzas juntas. Es una herramienta inteligente que proporciona notificaciones instantáneas y saldos y presupuestos en tiempo real para cada socio. Es una herramienta colaborativa. Es una plataforma segura y ofrece funciones de bloqueo de tarjetas en tiempo real. Ofrece protección contra el fraude 24 * 7.
Características:
- Honeydue tiene las funciones para acceder a efectivo desde más de 55,000 cajeros automáticos sin recargo, Apple y Google Pay.
- Con la cuenta bancaria conjunta de Honeydue, las parejas podrán realizar operaciones bancarias juntas.
- Honeydue admite varios idiomas.
- Proporciona recordatorios de facturas.
Veredicto: Honeydue es una aplicación móvil que permitirá a las parejas colaborar en sus propios términos. Ofrece las funcionalidades para rastrear todas las cuentas, coordinar facturas y chatear. Honeydue también está trabajando en funciones de pago automático de facturas.
Precio: Honeydue está disponible de forma gratuita.
Sitio web: Honeydue
# 3) Msobres
Mejor como un sistema de presupuesto de sobres.
Mvelopes ofrece un sistema de presupuestación de sobres con tres ediciones, es decir, Basic, Premier y Plus. La aplicación está disponible para dispositivos Android e iOS. Le permitirá conectarse con un número ilimitado de cuentas.
Con las tres ediciones, tendrá acceso a chat en vivo y base de conocimientos, informes interactivos, importación automática de transacciones y monitoreo del saldo de la cuenta.
Características:
- La edición básica le permitirá conectar sus cuentas bancarias y crear un presupuesto de sobres en línea.
- Con los planes Premier y Plus, tendrá acceso al centro de aprendizaje de Mvelopes, al centro de reducción de deuda y a la asistencia de configuración inicial.
- Para el plan Plus, Mvelopes ofrece características como un entrenador personal dedicado, plan financiero personalizado y soporte prioritario de alto nivel.
Veredicto: Este sistema de presupuesto de sobres le ayudará a ganar tranquilidad financiera. Es un programa de presupuesto simple y asequible. Con Mvelopes, podrá administrar sus finanzas desde cualquier lugar.
Precio: Mvelopes ofrece una prueba gratuita durante 30 días. Básico ($ 5.97 por mes o $ 69 por año), Premier ($ 9.97 por mes o $ 99 por año) y Plus ($ 19.97 por mes o $ 199 por año).
Sitio web: Msobres
# 4) PocketGuard
Mejor para categorización y organización de sus gastos.
PocketGuard es la herramienta que le ayudará a clasificar y organizar los gastos. Clasificará y organizará sus gastos en pestañas y gráficos. Apartará el dinero para facturas, metas y necesidades y le dará una visión clara del dinero que puede gastar. Puede vincular todos sus bancos, tarjetas de crédito y préstamos e inversiones en una plataforma.
Características:
- PocketGuard tiene funciones para personalizar los informes con categorías y hashtags personalizados.
- Proporciona la función de AutoSave que aumentará automáticamente sus ahorros. Solo debes ingresar tu objetivo de ahorro y la herramienta se encargará del resto.
- Rastreará las facturas y negociará mejores ofertas para facturas de teléfonos celulares, facturas de cable, etc.
Veredicto: PocketGuard lo ayudará a optimizar sus gastos y, por lo tanto, a aumentar los ahorros. Puede ver todas las cuentas en un solo lugar y podrá realizar un seguimiento de los saldos de su cuenta, patrimonio neto, etc.
Precio: PocketGuard ofrece un plan gratuito y un plan Plus. Puede obtener una cotización para conocer los detalles de los precios. Según las revisiones, puede costarle $ 3.99 por mes o $ 34.99 por año.
Sitio web: PocketGuard
# 5) Cada dólar
Mejor para crear un presupuesto mensual y realizar un seguimiento de sus gastos.
EveryDollar es una aplicación de presupuesto con funcionalidades para crear un presupuesto mensual, ahorrar dinero y realizar un seguimiento de los gastos. Puede ingresar sus ingresos mensuales, hacer un plan y realizar un seguimiento de los gastos creando una transacción. Es accesible a través de una aplicación web y móvil. La aplicación móvil está disponible para dispositivos iOS y Android.
Características:
- EveryDollar proporciona una plantilla personalizable para ayudarlo a planificar sus gastos.
- Puede realizar un seguimiento de sus gastos de acuerdo con su plan.
- Cada vez que gasta dinero, puede crear una transacción y esto le ayuda a realizar un seguimiento de los gastos.
Veredicto: EveryDollar es una guía de presupuesto todo en uno a la que se puede acceder desde cualquier lugar. Le permitirá realizar un seguimiento de sus gastos y ahorrar más. Esta aplicación fácil de usar lo ayudará a lograr sus objetivos.
Precio: Puede probar la aplicación de forma gratuita durante 14 días. EveryDollar ofrece la solución con tres planes de precios, es decir, 3 meses ($ 59,99), 6 meses ($ 99,99) y 12 meses ($ 129,99).
Sitio web: EveryDollar
# 6) Danza del dinero
Mejor para Gestión de Finanzas Personales.
Moneydance es una aplicación para finanzas personales. Es compatible con las plataformas Windows, Mac, Linux, Android e iOS. Tiene las capacidades de banca en línea, pago de facturas, administración de cuentas, elaboración de presupuestos y seguimiento de inversiones.
Soporta múltiples monedas. Proporciona el resumen de sus finanzas que incluye saldos de cuenta, transacciones vencidas y vencidas, recordatorios, etc.
Características:
- Moneydance tiene funciones para descargar transacciones y enviar pagos en línea. Para ello, admite muchas transacciones financieras.
- Proporciona la posibilidad de crear gráficos e informes para sus ingresos y gastos.
- Tiene registros de cuenta para ingresar, editar y eliminar transacciones en una cuenta.
Veredicto: Moneydance es un software de finanzas personales que es fácil de usar. Proporciona todas las funciones necesarias para administrar las finanzas personales. Manejará fácilmente cualquier tarea financiera. Moneydance tiene varias funcionalidades, incluida la banca en línea y la configuración de recordatorios para pagos.
Precio: Moneydance ofrece una prueba gratuita. Puede comprar la herramienta por $ 49,99. Tiene una garantía de devolución de dinero de 90 días.
Sitio web: Moneydance
# 7) Panel de control de dinero
Mejor para presupuestar y aumentar los ahorros.
Money Dashboard es una aplicación de presupuesto que proporciona las funcionalidades para administrar todas sus cuentas. Es compatible con más de 40 bancos y proveedores. Ofrece las funcionalidades para transferir dinero y crear cuentas fuera de línea. Se puede usar en una computadora portátil, tableta o teléfono.
Características:
- Money Dashboards categorizará automáticamente sus gastos para que sepa dónde va el dinero.
- Tiene funcionalidades para rastrear facturas, cuenta regresiva del día de pago y saldo previsto.
- Para brindarle seguridad, sigue las mejores prácticas de su clase, como la seguridad autorizada y regulada por la FCA y la seguridad a nivel bancario.
Veredicto: Money Dashboard es una plataforma segura con capacidades de conexiones bancarias, presupuestos, saldo después de facturas, facturas y suscripciones, seguimiento de sus gastos, etc.
Precio: Money Dashboard está disponible de forma gratuita.
Sitio web: Panel de control de dinero
# 8) GnuCash
Mejor para finanzas personales y facilidad de uso.
GnuCash es el software de contabilidad para uso personal y para pequeñas empresas. Esta financiera programa de contabilidad admite múltiples plataformas Windows, Linux, Solaris, Mac, BSD, etc. El software es intuitivo y se basa en principios contables profesionales.
Para las pequeñas empresas, ofrece las funcionalidades de seguimiento de clientes y proveedores, trabajos, facturación y pago de facturas, términos de impuestos y facturación, etc.
Características:
- GnuCash proporciona las funciones de contabilidad de doble entrada, contabilidad de pequeñas empresas, informes y gráficos.
- Tiene las características para cuentas de acciones / bonos / fondos mutuos.
- Ofrece funcionalidades como QIF / OFX / HBCI Import y Transaction Matching.
- Tiene funciones para transacciones programadas y cálculos financieros.
Veredicto: GnuCash es una plataforma potente y fácil de usar. Este software de contabilidad financiera personal ofrece las funciones de seguimiento de cuentas bancarias, acciones, ingresos y gastos.
Precio: GnuCash está disponible de forma gratuita.
Sitio web: GnuCash
# 9) Acelera
Mejor para administración de dinero y finanzas personales.
Quicken es un software de administración de dinero y finanzas personales. Eso le ayudará con la gestión de gastos, presupuestos, inversiones, jubilación, etc. Clasificará sus gastos automáticamente. Quicken proporciona seguridad de cifrado de 256 bits. Sus datos se transmitirán de forma segura con un cifrado sólido.
Características:
- Quicken tiene un panel de control del centro de facturas y una función para descargar un PDF de facturas.
- Con los planes Deluxe y Premier, ofrece las características del préstamo, la inversión y la planificación fiscal.
- Quicken Bill Manager ofrece las funciones de seguimiento de facturas y pago de facturas.
- Las características clave de Quicken incluyen mantener las finanzas actualizadas, buscar el historial de transacciones, verificar el desempeño de las inversiones y ver los saldos, presupuestos, cuentas y transacciones, etc.
Veredicto: Con Quicken, podrá administrar su dinero en plataformas de escritorio, web y móviles. Es un lugar seguro que le permitirá ver todas las cuentas bancarias y de tarjetas de crédito en un solo lugar.
Le dará una imagen financiera completa de un vistazo. En un solo lugar puede ver cuentas bancarias, de inversión, de jubilación, de tarjetas de crédito, etc.
Precio: Quicken ofrece los cuatro planes de precios para PC con Windows, es decir, Starter ($ 35.99 por año), Deluxe ($ 46.79 por año), Premier ($ 70.19 por año) y Home & Business ($ 93.59 por año). Para la plataforma Mac, tiene tres planes, es decir, Starter, Deluxe y Premier. Ofrece una garantía de devolución de dinero de 30 días.
Sitio web: Acelerar
# 10) YNAB
Mejor para presupuesto personal.
YNAB es un acrónimo de You Need A Budget. Es un software de presupuesto personal. Es compatible con las plataformas Windows, Mac e iOS. Proporciona las funciones de sincronización bancaria, seguimiento de objetivos, actualizaciones en tiempo real, informes y asistencia personal.
Características:
- YNAB admite varias monedas.
- Te brinda información en tiempo real desde cualquier dispositivo.
- Proporciona las funciones de seguimiento de objetivos.
- Puede proporcionar informes sobre su progreso.
Veredicto: YNAB es un software fácil de usar que proporciona las cuatro reglas para ayudarlo a presupuestar. La herramienta le guiará en la gestión del dinero. Le dará un control total sobre su dinero.
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Precio: Una prueba gratuita está disponible durante 34 días. YNAB ofrece un plan mensual ($ 11,99 por mes) y un plan anual ($ 84 por año).
Sitio web: YNAB
Software adicional de finanzas personales
# 11) árbol bancario
BankTree es un software de finanzas personales que se puede usar en computadoras de escritorio, web y dispositivos móviles. Proporciona funciones de administración de dinero fáciles de usar. Puede probar la herramienta de forma gratuita. Su precio comienza en $ 40.
Tiene las capacidades de cuentas, inversiones e informes. Le permitirá realizar un seguimiento de sus inversiones. BankTree es adecuado tanto para uso personal como para pequeñas empresas.
Sitio web: BankTree
#12) Personal Capital
Personal Capital es una herramienta de planificación financiera y gestión patrimonial que proporciona herramientas de gestión financiera y servicios de gestión patrimonial en línea. Obtendrá una vista de 360 grados de su dinero con esta herramienta.
Te permitirá ver todas tus cuentas en un solo lugar. Proporciona herramientas de planificación y análisis. La aplicación está disponible para dispositivos iOS y Android.
Sitio web: Personal Capital
Conclusión
La selección del software de finanzas personales depende en gran medida de sus requisitos de tipos de funciones. P.ej. un software gratuito será una buena opción para el requerimiento de rastreo y categorización de dinero con funcionalidades básicas. Para obtener la orientación y las funciones avanzadas, deberá utilizar las herramientas pagas.
De la lista anterior, Intuit Mint, Honeydue, Money Dashboard y GnuCash son herramientas gratuitas, mientras que Mvelopes, Moneydance, EveryDollar, PocketGuard, Quicken y YNAB son herramientas de pago. Mvelopes, Quicken y PocketGuard tienen planes de precios asequibles, mientras que EveryDollar es una herramienta cara.
Esperamos que esta revisión detallada y comparación del mejor software de finanzas personales lo ayude a elegir el más adecuado para usted.
Proceso de investigación
- Tiempo necesario para investigar y escribir este artículo: 28 horas
- Total de herramientas investigadas en línea: 30
- Principales herramientas preseleccionadas para revisión: 12
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